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新西兰房地产
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2019年1月1日,这条房地产新规正式生效

2019年1月1日起,

卖房需提供身份证明信息

从2019年1月1日起,所有房地产中介都必须对客户(卖家/买家)进行反洗钱和反恐融资客户尽职调查。卖家的尽职调查必须在房地产中介与客户(卖家)签订代理协议之前进行。这意味着房地产中介需要向客户确认相关信息和证明文件,以识别和验证客户(合法受益所有人/真人)的详细信息。


因此,如果您考虑在2019年出售现有房产或投资新房产,您需要了解更多有关反洗钱和打击恐怖主义融资(CFT)法案的信息,并在卖房时准备相应证明文件。


什么是反洗钱法,为什么需要它?


《反洗钱/反恐怖融资法》要求企业必须采取预防性措施以应对洗钱和恐怖主义融资的问题。反洗钱和反恐怖融资的措施有助于新西兰制止犯罪,维护新西兰作为世界上最清廉国家之一及适宜经商的国家的声誉。


《反洗钱/反恐怖融资法》第1阶段法规已于2013年生效。它适用于银行、赌场及各金融服务提供商。第2阶段修正案现已出台,适用范围将延伸至律师、专门办理产权转让业务的律师、会计师、房地产经纪人、体育和赛马博彩及进行高价值商品交易的企业。


这对您意味着什么?

从2019年1月1日起,房地产中介将被要求进行客户尽职调查(CDD)和客户识别和验证。需要注意的是:

  • 根据《反洗钱/反恐怖融资法》,房地产中介必须对卖家(vendor/seller)进行客户尽职调查。

  • 律师必须对买家(purchaser/buyer)进行客户尽职调查。


房地产中介必须获取以下信息识别卖家身份:


  • 出售房产的“受益所有人/真人”的完整法定姓名。

  • 如果房产由信托出售,则所有受托人均被视为“受益所有人/真人”。

  • 如果房产由公司出售,房地产中介必须明确公司中拥有25%或更高的股份的人,他们是“受益所有人/真人”。 


确认“受益所有人/真人”的身份后,卖家需要提供证明其身份的文件。可以使用以下三类身份证明文件:

  1. 照片证明文件 。如护照,或旅行证件,或枪支许可证等。照片证明文件必须包含姓名、出生日期、照片和本人签名。

  2. 非照片证明文件 。如出生证明或公民身份证明,同时提供驾照/18+卡/国际驾照。

  3. 新西兰驾照+银行卡/老年人金卡/IRD信件。


履行上述流程的目的是确认卖家为何出售房产、是否在过去5年内出售或购买了其他房产、将如何处理该房产销售的收益


房地产中介必须对卖家进行反洗钱风险评估,视具体情况决定是否需要进行更多调查,并须将所有收集的信息记录在数据库中,供内务部主管人员查阅和审核。



(2018/12/21 9:56:49)



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